开关柜配电厂家 

8月18日，威科金融服务（Wolters Kluwer Finance Service）提议我国金融机构应采取行动，加强对美国纳税在我国持有国际金融账户的信息搜集与报送战斗能力，来应对美国《国外账户缴纳法案》（FATCA）的相关明确规定。中美两国已于去年6月27日就该法案达成了中央政府间的可行性协定。

  金融创新  

FATCA合规法案涉及完全审核顾客的身分信息，对大部份金融机构而言，这意味着一定高度的统计数据搜集管理工作。在目前为止的协定下，金融机构需要确保能够精确识别出美国村民，对于由非金融国外单一持有的账户，金融机构则需报送账户持有者（拥有超过10%的产权）中是否包含美国国民或村民。

“我国早已与美国可行性签署了中央政府间1类合作伙伴方式，这意味着在我国的金融机构将通过本国的管控政府机构进行报送，而不是必要向美国税务提供相关信息。对于某些跨国金融机构，FATCA要求他们采集完全相同的信息，但通过有所不同的报送功能进行提交。”威科金融服务亚太地区合规董事长John Andrew表示，“金融机构因此需要一套系统化的该系统架构来帮助其满足FATCA的诸项要求，包括在恰当的生产成本范围进行第一时间的报送，并同时监测数据的合规总质量。

“另一方面，1类方式也要求美国的金融机构向我国有关机构报送类似的信息，这是一个对两国间都不利的对等协定，并将对两国间所有金融机构的营运造成负面影响。”Andrew指出，“这项特殊任务对美国的金融机构来说更加艰难，因为许多国家所都要求与美国签订这种对等协定，这就意味着美国的金融机构必需针对有所不同国家所制做有所不同的报送细节。”

威科金融服务提议加强针对顾客层次的控管，鉴于金融机构一般都采用基本相同的统计数据来制做各类管控和合规流程，这样做能够确保多个报送各个领域的完整性，并提升总体的统计数据总质量。

威科金融服务的反洗钱解决办法包含特定的附加基本功能，能够满足FATCA报送的识别与归类需求。这种评估的动态性将有助于金融机构针对一个人或单一进行较慢的再归类，借此反映状况的变动。金融机构只需将这些基本功能与其管理工作文档中原有的财务数据相结合，就能第一时间、精确地完成必需的报送。

据介绍，威科金融服务将于2014年9月1日（周五）上午1:00至1:30，召开题为“实施《国外账户缴纳法案》——您的金融机构是否早已合规？”的公开发表互联网讨论会。预计，金融机构将了解到有关该法案的主要考验、违法处罚和有效地的合规方式等各个方面的信息。

了解更多请登陆 配电箱 http://www.bidadk.com/